A pénzügyi tervezés a világ számos országában elterjedt pénzügyi szolgáltatás. Célja, hogy az emberek legfontosabb pénzügyi döntéseiket szakmailag megalapozott, személyreszabott tervezés alapján hozzák meg hosszú távon gondolkozva.
A tervezés alapján felállított pénzügyi stratégia mentén haladva, a család anyagi biztonságban tudhatja magát. A folyamat során meghatározásra kerül a család számára, hogy különböző élethelyzetekben, milyen szolgáltatásra számíthat a társadalombiztosítástól, és azon pénzügyi szolgáltatóktól, akikkel kapcsolatban áll. A család kiadásszerkezetének elemzése pedig lehetővé teszi, hogy meghatározásra kerüljön a különféle élethelyzetekben (pl.:nyugdíj, szülő halála, stb.) várható tőkeszükséglet. A várható bevételek és kiadások alapján pedig meghatározható, milyen mértékben állnak majd rendelkezésre a megfelelő források az egyes élethelyzetekben.
Amennyiben hiány mutatkozik valamilyen téren, akkor az anyagi biztonság megteremtése érdekében, fel kell állítani egy pénzügyi stratégiát, amely a lehetőségekhez mérten részben, vagy teljes egészében kezeli a feltárt problémákat.